Como fazer a gestão de finanças da startup? Veja 6 dicas
Desenvolver negócios escaláveis e, normalmente, disruptivos é a grande missão das startups. Mas já reparou quanto a gestão de finanças é fundamental nesse processo? Empresas emergentes precisam ser altamente eficientes para conseguir viabilizar soluções com alto potencial de mercado sem extrapolar o orçamento, que é bastante limitado no início.
Uma boa gestão de finanças garante a sustentabilidade do negócio e, consequentemente, seu sucesso a longo prazo. A análise financeira precisa também permite que empreendedores tomem decisões melhores, com base em informações confiáveis sobre a viabilidade financeira dos seus projetos e investimentos.
Então, você precisa ser um expert em gestão de finanças?! De maneira alguma. No entanto, deve entender quais são os processos essenciais da área financeira, conhecer os principais indicadores, ter capacidade de analisar relatórios gerenciais e, principalmente, disposição para aprender — algo que empreendedores têm de sobra! Aliás, comece por aqui. Neste texto, vamos trazer algumas dicas essenciais para que você supere esse desafio!
Sumário
Gestão de finanças: por que ela é decisiva para o sucesso das startups?
Para quem está focado no desenvolvimento de um negócio e não tem a menor afinidade com a área financeira, a gestão de finanças pode parecer algo desmotivador ou até mesmo chato, principalmente quando envolve o acompanhamento de processos e relatórios. Se esse é o seu caso, está na hora de superar essa barreira.
Que tal encarar a gestão de finanças pelo viés da oportunidade?! Ter um maior domínio sobre as questões financeiras da sua startup trará uma compreensão melhor sobre o próprio negócio e indicará os caminhos mais promissores para construir uma trajetória de crescimento consistente.
Sem dúvida, seu objetivo é escalar e expandir. Só que é nesse ponto que muitos negócios fracassam e não é incomum que essa falha comece na gestão financeira. Quando os planos e as finanças não estão compatíveis, os riscos aumentam. Na verdade, tudo fica mais difícil: precificação, decisões de investimento, controle dos custos etc.
Melhorar a gestão das finanças, estruturar processos da área e manter o controle sobre os indicadores é mais fácil do que enfrentar riscos financeiros. E se essa parte estiver em ordem, as chances de captar financiamento aumentam, assim como capacidade de negociação com qualquer stakeholder do negócio.
Como melhorar a gestão de finanças da sua startup?
Para acabar de vez com qualquer resistência ou objeção em relação à gestão de finanças da startup, organizamos algumas dicas práticas e efetivas para que você comece a perceber os benefícios das boas práticas financeiras em pouco tempo.
1. Estruture (ou revise) o plano de negócios
A trajetória das startups se desenvolve em fases e cada uma delas tem características específicas. Os desafios enfrentados durante a ideação são diferentes dos que vão surgir nas etapas de operação, tração e scale up. Conforme as coisas vão mudando, elas precisam ser refletidas no plano de negócios.
O primeiro ponto é estruturar o plano de negócios, caso você ainda não tenha feito isso. Independentemente do estágio atual da startup, vale a pena construir esse documento, que traz todas as diretrizes estratégicas para que os objetivos traçados sejam alcançados.
Se o plano de negócios já foi formulado, que tal revê-lo? Procure entender se hoje ele reflete o momento atual da startup e se traz os direcionamentos necessários para os próximos passos. Se o planejamento foi feito na fase de ideação e agora já existe uma operação estruturada, é natural que algumas premissas tenham mudado. A partir dessa experiência, o que precisa ser corrigido no plano?
Dê atenção especial à parte financeira durante a elaboração ou revisão do plano de negócios. Procure se certificar de que as projeções e informações são condizentes com a realidade do mercado e da startup. Esse é outro ponto fundamental, pois existem fatores externos que podem impactar as finanças do negócio.
2. Registre todas as informações financeiras
No dia a dia, as informações financeiras precisam ser registradas corretamente para não criar distorções em análises que você terá que fazer sobre o negócio. Documente tudo: receitas, despesas, dívidas, fluxo de caixa etc.
Um cuidado necessário nesse ponto é entender como essas informações podem contribuir para a sua tomada de decisões. Por exemplo, se a startup desenvolve diferentes produtos ou serviços, é necessário fazer algumas distinções quanto ao faturamento, custos e outros detalhes que sejam específicos.
A classificação dos dados financeiros é tão relevante quanto o registro dessas informações. Assim, você consegue filtrar os dados para fazer análises estratégicas a qualquer momento.
3. Estabeleça processos
Algumas atividades são recorrentes na gestão de finanças, como as conciliações financeiras, a elaboração do fluxo de caixa, entre outras rotinas. Entenda como esses processos são realizados no dia a dia e avalie o que pode ser melhorado.
Os processos da área financeira devem ser orientados e revisados sempre que houver necessidade ou caso sejam identificadas falhas. A correta execução das atividades é essencial para que as informações financeiras estejam corretas.
4. Use ferramentas de gestão
Boa parte dos processos financeiros pode ser automatizada por meio de ferramentas de gestão. Os softwares empresariais, hoje, são integrados e conseguem captar e conciliar informações de diferentes fontes, o que facilita muito o controle e evita erros por falhas humanas.
Identifique ferramentas que façam sentido para as operações da sua startup e que entreguem funcionalidades compatíveis com as suas demandas. Dessa forma é possível melhorar a eficiência dos processos e destinar às pessoas atividades mais relevantes e estratégicas relacionadas à gestão de finanças e, consequentemente, melhorar a performance da sua equipe.
Os sistemas empresariais também facilitam a sua rotina: são excelentes recursos para manter as finanças organizadas, para acompanhar o desempenho financeiro da empresa e para subsidiar a tomada de decisões.
5. Acompanhe indicadores financeiros
Após passar por todas as etapas anteriores, você terá condições de estabelecer alguns indicadores essenciais que devem ser acompanhados. Avalie o que faz sentido para a sua startup, mas lembre-se de que o foco é verificar se o desempenho real está condizente com os planos.
Existem alguns dados que são relacionados à saúde financeira do negócio, como faturamento, lucratividade, rentabilidade, capital de giro necessário, nível de endividamento etc. Esses são alguns pontos que você pode acompanhar para ter uma visão geral sobre a performance da operação.
Outro caminho interessante é sempre conectar os indicadores às metas que estão traçadas para o negócio. Nesse caso, é possível que você tenha alguns dados mais específicos a monitorar — eles podem indicar se a startup está no caminho certo para cumprir sua missão e alcançar os objetivos previstos.
6. Conte com recursos tecnológicos
Vale reiterar que a tecnologia é um recurso essencial para melhorar a eficiência financeira de qualquer empresa. Hoje, existem inúmeras ferramentas práticas que apoiam o empreendedor e a boa notícia é que existem opções acessíveis e cada vez mais segmentadas.
Lembre-se de que a gestão de finanças é imprescindível para o sucesso da sua startup, e que isso envolve muito mais do que apenas acompanhar os números. Procure compreender melhor as finanças da empresa para construir uma trajetória de crescimento sustentável.
Pronto para dominar de vez a gestão de finanças da sua startup? Antes de colocar em prática as nossas dicas, compartilhe este conteúdo nas suas redes sociais e ajude outros empreendedores a superarem desafios financeiros.